کریپتو؛ مکانی که طمع میتواند ثروتهای میلیونی را به باد بدهد
اگر مدتی است که در حوزه کریپتو فعال هستید، احتمالاً این روایت را شنیدهاید. در دنیای ارزهای دیجیتال، به ازای هر فردی که بهطور ناگهانی به ثروت میرسد، فرد دیگری نیز وجود دارد که شاهد از بین رفتن ثروت خود است. بازار کریپتو بههمان اندازه که قادر به تولید میلیونرها است، میتواند فقرا را نیز به وجود آورد. اما این تحولات واقعاً چگونه پیش میآیند؟ در اینجا، به تحلیل هر دو جنبه این ماجرا میپردازیم.
چگونه کریپتو میلیونر میسازد؟
میلیونرهای دنیای ارزهای دیجیتال به طرق مختلف و در زمانهای گوناگون شکل گرفتهاند. بعضی از آنها جزو نخستین کسانی بودند که به این انقلاب مالی پیوستند و زودتر از دیگران توانستند پتانسیل عظیم آن را درک کنند. برخی در مراحل بعدی به موج پیوستند و عدهای نیز با سرمایهگذاریهای کلان، ثروتهای بیشتری را برداشت کردند.
۱. باورمندان اولیه
برخی افراد توانایی شگفتانگیزی در شناسایی پتانسیلهای نهفته دارند. آنها زمانی که به یک محصول جدید یا اختراع تازه نگاه میکنند، بهگونهای فعال به آینده آن میاندیشند. در سالهای ابتدایی ظهور بیت کوین، افرادی فضای واقعی و ظرفیتهای بالقوه این ارز را قبل از سایرین درک کردند.
بیت کوینهای ۱۰ دلاری و اتریومهای ۰.۳۰ دلاری؛ حتی پیش یا پس از آن. کسانی که از همان ابتدا به آینده این ارزها ایمان داشتند، مقدار اندکی از سرمایه خود را روی آنها گذاشتند و با شرطبندیهای کوچک، ثروتهای هنگفتی را ایجاد کردند. در این بازار، ورود سریع و صبر اغلب بر هوشمندی برتری دارد.
۲. سوار شدن بر موج
حرکات بازار کریپتو بر اساس چرخههای هیجانی است. در سال ۲۰۱۷، اوج استقبال از عرضههای اولیه سکه (ICO) را شاهد بودیم که اخبار پیرامون راهاندازی ICOهای جدید به ماجرا روز به روز افزوده میشد. در سال ۲۰۲۱، NFTها و میم کوینها توجهات زیادی را به خود جلب کردند و هزاران توکن غیرمثلی و میم کوین مانند قارچ در بازار ظهور کردند.
میلیونها کاربر جدید که بهتازگی با ارزهای دیجیتال آشنا شده بودند، به بازار هجوم آوردند. آنهایی که در اوج این هیجان، در برابر وسوسه «نگهدار، کمی بیشتر صبر کن تا سودت بیشتر شود» مقاومت کردند و به برداشت سود تن دادند، موفق به حفظ ثروت خود شدند.
اما افرادی که به طور دائمی نگهداری کردند، در نهایت از تمام داراییهای خود محروم شدند. آنها همان افرادی بودند که به «کیف نگهدار» یا Bag Holder شناخته شدند.
۳. ریسکهای حسابشده
میلیونرهای دنیای کریپتو همیشه قمارباز نبودند. بلکه سرمایهگذاران هوشمندی بودند که همه تخممرغهای خود را در یک سبد قرار ندادند. آنها داراییهای خود را متنوع ساختند، در زمانهای افت بازار خرید کردند، سودهای خویش را برداشت کردند و سرمایههای خود را به داراییهای مطمئنتر انتقال دادند.
پیروزیهای بزرگ در نتیجه ریسکهای حسابشده و انضباط و رعایت اصول به دست میآید، نه از طریق باورهای کورکورانه. همانطور که از فروش به موقع نباید غافل شد، زمان مناسب برای خرید نیز حائز اهمیت است.
۴. مزیت جامعه
کریپتو به اندازهای که از «کد» (Code) خود بهره میبرد، از فرهنگ نیز وامدار است. فرهنگ ارزهای دیجیتال موجب همبستگی کاربران و جوامع گوناگون از سرتاسر جهان میشود. در پلتفرمهایی مانند ردیت، تلگرام و توییتر، سیگنالهای اولیه از دل این جوامع شکل میگیرد.
پیوند با این جوامع، به سرمایهگذاران مزایای مالی زیادی میبخشد. وقتی یک سرمایهگذار به جامعهای از یک ارز دیجیتال یا میم کوین میپیوندد، به کلیه تحرکات آتی آن مطلع میشود؛ و این بدین معناست که او از سایرین جلوتر میافتد و این یک مزیت مالی بزرگ بهحساب میآید. میم کوینهایی نظیر پپه باعث ثروتمند شدن خیلیها شدهاند.
۵. ساختن به جای خریدن
برخی از میلیونرهای ارزهای دیجیتال هرگز به معامله نپرداختند. آنها به نمودار قیمت هیچ ارزی توجهی نداشتند. آنها خودشان را در فرآیند ساخت توکنها، پروژههای NFT و پروتکلهای دیفای مشغول کردند. در دنیای Web3، ایجاد ارزش غالباً سودآورتر از پیگیری ارزش است.
بسیاری از ثروتمندان این عرصه، بنیانگذاران و توسعهدهندگان پلتفرمها، پروتکلها، بلاکچینها و NFTهای جدید به شمار میآیند.
چگونه ثروتها ناپدید میشوند؟
دنیاى ارزهاى دیجیتال به سبب ماهیت خود غریب و عجیب است؛ به همین دلیل مدتی به آن بهعنوان «غرب وحشی» امور مالی نگاه میشد. با سرعتی یکسان که میلیونرها خارج میشوند، برخی دیگر به قعر سقوط میکنند. ماجرای از بین رفتن صدها هزار دلار یا میلیونها دلار دارایی در دنیای کریپتو چیزی بیسابقه نیست. اما چه عواملی سبب نابودی ثروتها میشوند؟
۱. تله طمع
«به سوی ماه برویم!» (To the Moon) این عقیده، باعث ظهور میلیونرهای زیادی شد و در عین حال، همگی آنها را از بین برد. بخش عمدهای از ضررها به این خاطر اتفاق میافتد که افراد نمیدانند چه زمانی باید بفروشند. کوچکترین اشتباه در مقابل وسوسه و طمع، میتواند میلیونها دلار را به باد دهد.
وقتی قیمت یک ارز بهطرز هیجانانگیزی در حال افزایش است، سرمایهگذار باهوش میداند که برای رسیدن به سود بیشتر باید از فروش خود امتناع نکند. اگر به موقع نفروشید، ناگهان خط سبز زیبا به سمت ماه، به یک چاه قرمز تبدیل میشود.
۲. اهرم بیش از حد
با بلوغ بازار ارزهای دیجیتال و ظهور صرافیهای بزرگ و تخصصی، ابزارهای مالی تخصصی نظیر معاملات آتی و مارجین نیز به این حوزه وارد شدند. در این وضعیت، افرادی که طمع زیادی داشتند یا کمی از قافله عقب مانده بودند، میخواستند با اهرمهای سنگین بهسرعت به ثروت برسند.
اما این جاده تنها به فاجعه میانجامد. اگر از اهرم ۱۰ برابری استفاده کنید، یک افت ۱۰ درصدی میتواند کل سرمایه شما را نابود کند.
۳. دنیای جدید کلاهبرداری
بسیاری از کلاهبرداریها در دنیای امور مالی سنتی شناختهشده هستند و بیشتر سرمایهگذاران بهراحتی میتوانند آنها را تشخیص دهند. اما دنیای کریپتو به عنوان عرصهای نو، حاوی کلاهبرداریهای مدرن و سرمایهگذاران تازهوارد است. واقعاً! اینجا بهشت کلاهبرداران است.
راگ پولها، ایردراپهای تقلبی، لینکهای فیشینگ؛ فقط یک کلیک اشتباه کافی است تا یک میلیونر ورشکست شود. هر روز اخبار مربوط به کلاهبرداریها و هکهای عظیم را میشنوید. این کلاهبرداریها میلیونها دلار از ثروت افراد را نابود کردهاند.
۴. مالیات و قوانین
قوانین و مقررات کریپتویی هنوز در بسیاری از کشورها بهطور کامل تعیین نشده است. با این حال، در برخی از کشورها، سود حاصل از خرید و فروش ارزهای دیجیتال مشمول مالیات میشود. برخی که احساس میکردند به ثروت دست یافتهاند، با صورتحسابهای مالیاتی کلانی مواجه شدند که از موجودی کیف پولشان بیشتر بود.
۵. احساسات، ثروت را نابود میکند
فروش از روی وحشت در کف قیمتها و خرید بر اساس FOMO (ترس از دست دادن فرصت) در اوج قیمتها؛ اینها احساساتی هستند که اگر سرمایهگذار ارزهای دیجیتال به آنها مبتلا شود، سرمایه خود را نابود خواهد کرد. در دنیای کریپتو، جنبههای روانشناسی بیش از ریاضیات اهمیت پیدا میکند.
بازار کریپتو نوسانات بسیاری را تجربه میکند. بارها پیش میآید که قیمت یک ارز به میزان ۸۰٪ کاهش پیدا کند، اما به سرعت به همان قیمت اولیه بازمیگردد. اگر برنامه و اصول دقیقی برای سرمایهگذاری نداشته باشید، به سادگی وارد بازی احساسات خواهید شد.
بازی روانشناسی
چرا افراد همه چیز را به خطر میاندازند؟ زیرا کریپتو تنها پول نیست، بلکه هویت، موقعیت و آدرنالین به حساب میآید. تماشای نوسانات سبد سرمایهگذاری بهشدت اعتیادآور است. افراد خود را به گروههای خاصی مانند هودلرها (Hodlers) یا ارتش دوج میپیوندند.
حکایت افرادی که بیت کوین را از ۱۰ دلار تا ۶۰ هزار دلار نگهداری کردند، به گوش همه رسیده است، اما کمتر کسی در مورد هزاران نفری که همه چیز خود را در دنیای کریپتو از دست میدهند، میشنود. بزرگترین چالش در این بازار نه با بازار، بلکه با ذهن خودتان است.
داستانهای واقعی
یک برنامهنویس در سال ۲۰۱۰، ۵۰۰۰ بیت کوین را به قیمت ۵۰ دلار خرید. نیمی از آن را برای خرید یک پیتزا هزینه کرد و توانایی دسترسی به بقیه را از دست داد. اکنون، آن داراییها میلیاردها دلار ارزش دارد.
یک دانشجوی دانشگاه از ۱۰۰۰ دلار با دوج کوین، ۵۰۰ هزار دلار به دست آورد، اما به خاطر دنبال کردن «روند بعدی» تمامی داراییهای خود را از دست داد.
ویتالیک بوترین، بنیانگذار اتریوم، میلیاردها دلار توکن شیبا بهعنوان هدیه از بنیانگذار این میم کوین دریافت کرد. اما بوترین تمام این توکنها را به امور خیریه اهدا کرد، زیرا نمیخواست بار اضافی را بهدوش بکشد. قیمت شیبا اینو بلافاصله پس از این اقدام کاهش یافت.
درسهایی برای بقا
- سود خود را بهموقع و به طور مداوم برداشت کنید.
- از اهرم استفاده نکنید، مگر این که یک تریدر حرفهای باشید.
- قبل از خرید، حتماً تحقیق کنید.
- کیف پولهای امن، برتر از صرافیهای غیرامن هستند.
- بهصورت بلندمدت برنامهریزی کنید. پول واقعی با صبر به دست میآید.
جمعبندی
میلیونرهای دنیای کریپتو لزوماً نابغه نیستند. بیشتر آنها با ورود به موقع، مدیریت صحیح ریسکها و یا خلق ارزشهای مفید به موفقیت رسیدند. در مقابل، افرادی که همه چیز خود را از دست دادهاند معمولاً قربانی طمع، اهرمهای سنگین، کلاهبرداریها یا احساسات خود هستند.
بنابراین، اگر آرزوی تبدیل شدن به میلیونر بعدی در دنیای کریپتو را دارید، بخاطر بسپارید: کسب درآمد آسان است، اما حفظ آن، چالش واقعی است.
منبع: ارز دیجیتال
